ఒక వ్యూహం నుండి మరొక వ్యూహం వైపు దూసుకుపోవడం...విఫలమవడానికి మరో కారణం

బ్రూస్ లీ ఒకసారి ఇలా అన్నాడు, "నేను 10,000 కిక్‌లు ప్రాక్టీస్ చేసిన వ్యక్తికి భయపడను, కానీ ఒకే కిక్ ను 10,000 సార్లు ప్రాక్టీస్ చేసిన వ్యక్తికి భయపడతాను."ఈ ఉదాహరణలో, ఒక వ్యూహానికి కట్టుబడి, ఒక కిక్ చాలాసార్లు సాధన చేసిన వ్యక్తి. మరొకడు దాదాపు ప్రతి కిక్‌ని ప్రయత్నించాడు కానీ ఏదీ సాధించలేకపోయాడు. ఎప్పుడూ ఎలాంటి నైపుణ్యాన్ని అభివృద్ధి చేసుకోకుండా ఉంటే కుదరదు...వ్యూహం నుండి వ్యూహానికి మారకుండా చూసుకోవాలి.

leverage ఎక్కువగా వాడితే వచ్చే ప్రమాదం

చాలా leverage ని ఉపయోగించడం డబ్బును కోల్పోయే ప్రక్రియను వేగవంతం చేయడానికి గొప్ప మార్గం. గెలుపొందిన వ్యూహం తదుపరి ట్రేడ్‌లలో గణాంకపరంగా నష్ట పరంపరను ఎదుర్కొంటుంది కాబట్టి, పరిమాణాన్ని పెంచడం మరియు పరపతిని ఉపయోగించడం అనేది కొన్ని సవాల్లను కూడా ఎదుర్కుంటుంది... కఠినమైన పాచ్ తాకినప్పుడు, మీరు మీ మొత్తం మూలధనాన్ని కోల్పోవచ్చు. ఊహించిన దానికంటే మించి నష్టపోతారని ముందుగానే తెలుసుకోవాలి. ప్రపంచంలోని అత్యంత దూకుడుగా ఉండే హెడ్జ్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా FX ట్రేడింగ్‌లో కూడా 5-8x పరపతి leverage ని ఎక్కువగా ఉపయోగించవు కాబట్టి, మీరు 10-20x పరపతిని ఉపయోగిస్తున్నారంటే మీ వ్యాపారం పూర్తిగా విఫలం అవుతుందనే అర్ధం.

మీరు వ్యాపారం/పెట్టుబడిపై *ఎక్కడ* తప్పు చేస్తున్నారో గుర్తించడం.

• ఈ ధర హిట్ అయితే, నేను ట్రేడ్ నుండి నిష్క్రమిస్తున్నాను. తర్వాత ఏమి జరగబోతోందో నాకు తెలుసు అని అనుకోవద్ద
• ఎక్కువ పొజిషన్స్ అంటే ట్రేడర్‌గా ఉన్నప్పుడు నేను ఈ స్థితిలో ఉన్నప్పుడు ఏ సమయంలోనైనా నా మూలధనంలో 10% (లేదా కొంత శాతం) కంటే ఎక్కువ కోల్పోకూడదనుకుంటున్నాను.
• క్యాష్ మేనేజ్‌మెంట్/పోర్ట్‌ఫోలియో మేనేజ్‌మెంట్...మీరు మీ మొత్తం మూలధనంలో ఎంత మొత్తాన్ని కోల్పోవాలనుకుంటున్నారు? ప్రతి వ్యాపారం మీ మూలధనంలో 50% రిస్క్ చేయాలా? 20%? 5%? 1%? అనేది ముందుగానే నిర్ధారించుకోవడం.....వారికి పొజిషన్ సైజింగ్, స్టాప్ లాస్‌లను సెట్ చేయడం లేదా అకౌంట్ స్టాప్ లాస్‌లను సెట్ చేయడం వంటి ప్రణాళికలు నిర్ధారించుకోవడం ముఖ్యం.
•  ఎటువంటి స్థిరత్వాన్ని కలిగి ఉండని వారు కొన్ని పెద్ద నష్టాలను తీసుకుంటారు. సిద్ధాంతపరంగా, మార్కెట్ కేవలం సంభావ్యత probabilities యొక్క గేమ్. అది ఎప్పటికీ ఆట నుండి నాకౌట్ అవుతుంది.
  
  
  

స్టాక్ మార్కెట్లు ఏ దిశలో కదులుతాయో ఎవరికీ తెలియదు.....

మార్కెట్ హెచ్చు తగ్గులను అంచనా వేయడానికి ప్రయత్నించడం వలన మీరు చాలా అనాలోచిత సమయాల్లో కొనుగోలు చేయడం లేదా విక్రయించడం జరుగుతుంది. కాబట్టి మార్కెట్లు అస్థిరంగా ఉన్నప్పుడు తీవ్ర భయాందోళన నిర్ణయాలను తీసుకోకుండా ఓపికగా విశ్లేషణ చేయడం ద్వారా దీర్ఘకాలికంగా మీ పెట్టుబడులకు సరైన విలువ చేకూరుతుంది.

మీ పోర్ట్‌ఫోలియో మరియు రీబ్యాలెన్స్‌ని సమీక్షించండి

మార్కెట్లు నిరంతరం మారుతూ ఉంటాయి మరియు మీ పెట్టుబడులు కూడా మారుతూ ఉంటాయి. మీరు చాలా సంవత్సరాలుగా ఇన్వెస్ట్ చేస్తూ ఉంటారు, కాబట్టి రెగ్యులర్ చెక్‌లను నిర్వహించడం చాలా ముఖ్యం.రీబ్యాలెన్సింగ్ ప్రక్రియలో భాగంగా, మీరు కోరుకున్న ఆస్తి కేటాయింపుకు తిరిగి రావడానికి మీరు నిర్దిష్ట పెట్టుబడులను కొనుగోలు చేస్తారు లేదా విక్రయిస్తారు. ప్రమాదాన్ని తగ్గించడమే లక్ష్యం అయినప్పుడు పోర్ట్‌ఫోలియో చాలా దూకుడుగా ఉండకుండా నిరోధించడంలో ఇది సహాయపడుతుంది. ఉదాహరణకు మీరు పొగాకు సంభందించిన కేటగిరి 25 % ఉంచుకొని బ్యాంకింగ్ కేటగిరి 25% ఉంచుకుని అలాగే బంగారం మరియు fmcg కేటగిరీలకు 25-25 % ఇచ్చారు అనుకుందాం ఇప్పుడు పొగాకు కేటగిరీలో itc కొనుండవచ్చు . ఈ 5 సంవత్సరాలలో itc లో fmcg ఉత్పత్తులు కూడా మెదలు పెట్టింది అంటే నీకు తెలియకుండానే fmcg 30% అలానే పొగాకు 20% గా మీ పోర్టిఫోలియో మారిపోయింది. కాబట్టి దీనికి సరిసమానమైన రీబ్యాలెన్సు చేయవచ్చు.

రీఇన్వెస్ట్‌మెంట్ లేదా cost averaging మొత్తం రాబడిని పెంచడంలో సహాయపడుతుంది..

మీ మొత్తం లాభాలను పెంచండి. సరళంగా చెప్పాలంటే, మీ ఆదాయాలు కూడా రాబడిని ఉత్పత్తి చేస్తాయి, దీనిని చక్రవడ్డీ అంటారు. అయితే, ఆదాయాన్ని నగదుగా స్వీకరించడం కంటే తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టడం-మీరు స్వీకరించే ఏదైనా ఆదాయం స్వయంచాలకంగా తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టబడితే - అది కూడా మీ ఆదాయాన్ని మరింత పెంచే అవకాశం ఉంది - దీనిని sip అని వ్యవరించవచ్చు. గుర్తుంచుకోండి పరిస్ధితి అనుకూలించకపోతే గణనీయంగా ఆదాయం తగ్గే అవకాశం కూడా అంతే ఉంటుంది.... మళ్లీ కలుద్దాం.

ఊహాజనిత పెట్టుబడుల విషయంలో జాగ్రత్త వహించండి

ప్రేక్షకులను అనుసరించవద్దు మరియు ఇతర వ్యక్తులు చేస్తున్నందున పెట్టుబడి పెట్టకండి (లేదా విక్రయించకండి). ఫలానా రాజు అనే వ్యక్తి బిట్ కాయిన్ ని25 లక్షల దగ్గర కొన్నాడు రాజు కొన్నాడని ఆ కంపెనీలోనే పని చేసే సోము అనే వ్యక్తి 25 లక్షల దగ్గరే కొన్నాడు అయితే రాజు sudden గా వేరే ఊరికి transfer అయిపోయాడు కాబట్టి ఇద్దరి మద్య సంబందాలు లేకుండా పోయాయి ఈ మధ్యలో బిట్ కాయిన్ 40 లక్షల వరకు వెల్లింది అంతా బానే ఉంది అంతలోనే ఇండియా గవర్నమెంటు బిట్ కాయిన్ లో జరిగే transactions కు తరువాత సంవత్సరం నుండి 30% tds కట్ అవుతుందని update చేసారు.... రాజు వెంటనే ఈ update బిట్ కాయిన్ కు ఖచ్చితంగా నెగిటివ్ అని పరిగణించి 30 లక్షల దగ్గర అమ్మేశాడు, అయితే రాజుతో ఎలాంటి communication లేని సోము అలానే ఉంచుకున్నాడు ..... చివరకు బిట్ కాయిన్ కు క్రాష్ వచ్చి సోము చాలా నష్టపోయాడు ఇదంతా కేవలం కల్పిత కధ అయినప్పటికీ గ్రుడ్డిగా పెట్టుబడులు పెట్టే దాదాపు అందరి పరిస్ధితి ఇంతే ఉంది.

దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడులు ఎల్లప్పుడూ అధిక రాబడితో కలిసి ఉండవు.

 

అన్నింటిలో మొదటిది, కంపెనీ లేదా ప్రాజెక్ట్ నుండి మనం ఏ లాభదాయకతను పొందాలనుకుంటున్నామో మనం అర్థం చేసుకోవడం అవసరం. డాక్యుమెంటేషన్ మరియు రోడ్‌మ్యాప్‌ను తెలుసుకోవడం అవసరం,వీటిని అర్దం చేసుకోవడానికి చాలా సంవత్సరాలు పట్టవచ్చు. అయితే, లాభం శాతం పరంగా వ్యక్తీకరించాలి. అన్నింటికంటే, ఆస్తుల విలువ దశాబ్దం క్రితం నాటి ధరల విలువలకు తిరిగి రావచ్చు లేదా అంతకంటే ఘోరంగా కంపెనీ మూసివేయబడచ్చు.

రాబడి ఎక్కువ దానర్థం రిస్క్ స్థాయి కూడా ఎక్కువ

 

అధిక రాబడి ఆకర్షణీయంగా ఉండవచ్చు, కానీ సాధారణంగా నిధులను కోల్పోయే ప్రమాదం ఎక్కువగా ఉంటుంది. రిస్క్ పట్ల మీ విధానం గురించి జాగ్రత్తగా ఆలోచించండి. రాబడి తక్కువగా ఉండే అవకాశం ఉన్నప్పటికీ, తక్కువ ప్రమాదకర పెట్టుబడులను ఎంచుకోవడం మీకు మరింత సౌకర్యంగా ఉండవచ్చు. అయితే, రిస్క్ లేని పెట్టుబడి ఏదీ లేదని గుర్తుంచుకోండి మరియు మీరు పెట్టుబడి పెట్టిన దానికంటే తక్కువ రాబడిని పొందే అవకాశం ఎల్లప్పుడూ ఉంటుంది. అయితే, మీ మొత్తం డిపాజిట్‌లో చాలా చిన్న భాగంతో పెట్టుబడి పెట్టండి.

మీ గుడ్లన్నింటినీ ఒకే బుట్టలో వేయకండి

 నేడు, ఈ నియమం గతంలో కంటే మరింత అవసరంగా ఉంది. "మీ గుడ్లన్నింటినీ ఒకే బుట్టలో పెట్టవద్దు" అనే సామెత మనందరికీ తెలుసు, అయితే పెట్టుబడి పెట్టేటప్పుడు ఈ నియమాన్ని వర్తింపజేయడం చాలా ముఖ్యం. విభిన్న ఆస్తి రకాలు మీ డబ్బును విస్తరించడం అంటే మీరు ఒకే రకమైన పెట్టుబడిపై ఎక్కువగా ఆధారపడరు. దీనర్థం ఏమిటంటే, వాటిలో ఒకటి పేలవంగా పనిచేసినట్లయితే, ఇతర పెట్టుబడులలో కొన్ని ఆ నష్టాలను పూరించవచ్చు, అయినప్పటికీ హామీలు లేవు.

మీకు అర్థం కాని వాటిపై ఎప్పుడూ పెట్టుబడి పెట్టకండి

 ఏదైనా పెట్టుబడిలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, దాని గురించి పూర్తిగా పరిశోధించడానికి సమయాన్ని వెచ్చించండి, తద్వారా మీరు ఖచ్చితంగా స్పష్టమైన మరియు నష్టాలు ఎలా ఉంటాయో కూడా అర్థం చేసుకోవచ్చు. ఉదాహరణకు, ఫండ్ యొక్క ప్రధాన విధులు మరియు రుసుములను వివరించే కీ ఇన్వెస్టర్ ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్ (KIID) లేదా కీ ఇన్ఫర్మేషన్ డాక్యుమెంట్ (KID)ని జారీ చేస్తాయి. పెట్టుబడి పెట్టే ముందు మీరు దీన్ని చదవాలి. మీరు వ్యక్తిగత ప్రాజెక్ట్‌లలో పెట్టుబడి పెడితే, కంపెనీ ఏమి చేస్తుందో మరియు భవిష్యత్తులో ఎలా డబ్బు సంపాదించాలని ప్లాన్ చేస్తుందో మీకు ఒక అవగాహన ఉండి తీరాలి. పెట్టుబడి పెట్టడానికి ముందు, మీరు బిజినెస్ మరియు తాజా వార్తల గురించి తెలుసుకోవడం, వారి  సోషల్ నెట్‌వర్క్‌లకు సభ్యత్వాన్ని పొందడం లాంటివి చేయాలి.

మీ స్వంత పరిశోధన చేయండి, స్పష్టమైన లక్ష్యాలను నిర్దేశించుకోండి..

 ఇంటర్నెట్‌లో ఎవరైనా చెప్పేదాన్ని గుడ్డిగా విశ్వసించవద్దు,. సానుకూల మరియు ప్రతికూలతలను అర్థం చేసుకోవడానికి మరియు నిష్పాక్షికమైన అభిప్రాయాన్ని పెంపొందించడానికి మీ వంతు కృషి చేయండి. ....మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను మరియు మీరు పెట్టుబడి పెట్టే  సమయం కూడా  మీ వ్యూహానికి సహాయపడుతుంది. ఉదాహరణకు, మీరు మీ పిల్లల చదువుల కోసం డబ్బు ఆదా చేయడం లేదా దశాబ్దాల దూరంలో ఉన్న వ్యక్తిగత పదవీ విరమణ వంటి దీర్ఘకాలిక లక్ష్యాలను కలిగి ఉంటే, ఆ సమయానికి ముందు పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్సాహాన్ని పునికి పుచ్చుకుని ఉండవచ్చు.

పెట్టుబడి పెట్టే ముందు ఈ పద్దతులను పాటిద్దాం......

• మనం పెట్టే పెట్టుబడులు అంత కష్టం కానే కాదు. పెట్టుబడిదారులు తమ ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడానికి సహాయపడే బంగారు సూత్రాలు ఉన్నాయి . 
• డబ్బు నిర్వహణ విషయానికి వస్తే, సంపద సృష్టించడంలో పెట్టుబడులు కీలక పాత్ర పోషిస్తాయి. మొదట, మీరు ఏ ఉత్పత్తిని ఎంచుకోవాలి, ఎక్కడ పెట్టుబడి పెట్టాలి, ఎంత వరకు ఉంచుకోవాలి మొదలైనవాటిని నిర్ణయించడం కష్టం. 
• కానీ మీరు కొనసాగిస్తున్నప్పుడు, మార్కెట్ ఎలా పనిచేస్తుందో మీకు బాగా అర్థం అవుతుంది. మీరు ఎంత క్రమశిక్షణతో ఉన్నా మరియు మీరు ఎలాంటి నియమాలను అనుసరించినా, పెట్టుబడి అనేది నష్టాలతో కూడుకున్నదని మరియు మీరు పెట్టిన దానికంటే తక్కువ పొందినా ఆశ్చర్యపోనక్కరలేదు…. గుర్తుంచుకోండి. 
•  ప్రతి పెట్టుబడిదారుడు తెలుసుకోవలసిన కొన్ని నియమాలు రాబోయే పోస్టులలో పరిశీలిద్దాం :